近日，据公安部网安局官微，浙江宁波公安在进校园给学生们开展防诈骗宣传时，却意外从学生的提问中得到线索：有很多学生把个人身份信息，电话卡、银行卡售卖给他人。根据这一线索，警方顺藤摸瓜，最终捣毁一个洗钱金额高达5亿元的国内顶级跑分平台代理团伙。

“跑分”顾名思义，分就是钱，跑就是让钱跑起来。因为诈骗分子得来的赃款要第一时间转出，就需要大量的“跑分”人员和大量的银行卡、支付宝、微信等第三方支付渠道，对赃款进行流动式洗钱。

近年来，随着公安机关对电信网络诈骗、跨境赌博的打击力度不断增大，犯罪团伙转移赃款的难度也与之俱增。于是，犯罪团伙“瞄准”了涉世未深的年轻人，并以兼职等名义赚取高额佣金的方式引诱其出售银行卡。

洗钱金额高达5亿元

据官方公布信息，在获取上述线索后，公安机关立刻成立专案组，并迅速锁定罗某、韩某等3名犯罪嫌疑人。据悉，他们先是批量购买支付宝白号（尚未实名认证的），然后向学生购买个人信息进行实名绑定，随后出售账号进行“跑分”洗钱。

从整个犯罪链条来看，一方面涉及“跑分”平台洗钱，另一方面则是如何批量购买的支付宝白号？警方随即兵分两路，一组顺流而下，打击“跑分”平台；一组溯游而上，追查支付宝白号的由来。

其中，专案一组经过艰苦工作，成功摸到了“跑分”平台的关键线索。2021年5月27日，专案组前往湖南长沙与广东深圳，最终捣毁以彭某、白某为组织的国内顶级跑分平台代理团伙，抓获嫌疑人6名。

经供述，彭、白二人共发展8级代理，共计1466名。自2020年3月以来，他们通过某跑分平台非法获利达60余万元，洗钱金额高达5亿元。

涉手机号码200余万个

专案二组则通过审讯、调查数据等大量工作，终于查清某接码平台……原来，批量支付宝白号来源于这里。

所谓的接码平台，就是一类使用物联网卡或未经实名认证的手机卡接收短信验证码，用于注册网络账号的平台。这也就是隐藏在网络诈骗、“裸聊”、“杀猪盘”等背后的上游技术平台。

2021年9月24日，专案组赴广东深圳、山东德州等地统一收网，抓获该接码平台老板王某、技术开发人员蒋某和许某、网站管理人员张某、主要代理刘某和孙某共6名犯罪嫌疑人，扣押电脑5台，手机6部，涉及手机号码200余万个，涉案金额500余万元。

目前，彭某、白某等主犯已于2021年11月25日因帮助信息网络犯罪活动罪被宁波市镇海区人民法院分别判处有期徒刑。王某、刘某、孙某等10人则被移送至宁波市镇海区人民检察院等待起诉。

“瞄准”年轻人

跑分平台通常打着高额佣金的旗号，通过收购或者租借支付宝收款码、微信收款码以及银行卡来漂白资金，使电信诈骗和赌博网站的资金能够顺利地转入和转出，减少银行对资金流向的监测。

而在所谓高额佣金的诱惑下，不少年轻人正在不知不觉中参与到洗钱案件中。就在4月1日，据麒麟警方公布，曲靖几名00后，为3000元成为了犯罪分子的帮凶。

官方公布信息显示，近日，麒麟公安分局越州派出所成功破获一起帮助信息网络犯罪活动案，而三名犯罪嫌疑人年龄均18岁。3月23日，越州镇某银行风控中心发现，该行某客户银行卡交易异常，可能涉及违法犯罪行为，于是第一时间与越州派出所进行联系。

接到线索后，越州派出所立即展开调查，经查该银行卡并不是卡主本人在使用，而是其儿子小刘。经过民警耐心开导，小刘主动到越州派出所投案自首，据小刘交代，因为缺钱用又在朋友小吴的“介绍”下，就出售银行卡换取了佣金。
事实上，小刘在抖音、微信等平台看到过买卖银行卡被公安机关处理的视频，但他认为只是介绍别人去“跑分”，自己只是收取“介绍费”佣金，不会违法，而且“介绍一张卡就有300元的介绍费”，才参与到其中。后在小吴的引诱下，为了获得高额返点，小刘又拉来了自己的朋友小张加入，并谎称“只要用银行卡把钱转到指定账户，就能赚到佣金，来钱很快”。

审讯中，三人都没想到出售贩卖银行卡（跑分）后果会这么严重，在不到两周的时间内，小刘、小吴、小张3人就帮助犯罪团伙转账达80万余元，据小刘交代“最多那天流水达15万，少的时候有五六万”，并因此非法获利3000余元。

目前，小刘、小吴、小张三人已被取保候审，该案还在进一步侦办中。