近日,有多名外省籍客户到中国银行惠东多家支行办理大额取现业务,引起该行工作人员警觉,经过与警方联动,现场抓获电信诈骗犯罪嫌疑人。
日前,某外省籍客户陈某、欧某到中国银行惠东华侨城支行(以下简称:华侨城中行)办理柜面业务。出于职业敏感性,该行工作人员感觉十分可疑,因为近期接连两日多名来自该省客户到店办理大额取现业务,于是立即联系辖内其他网点,咨询是否存在类似取现情况。
经沟通发现,近期中国银行惠东支行(以下简称:惠东中行)营业部也存在该省籍客户大额取现情况。这些客户存在相同特点:户籍多为华南某省籍、持省外银行卡、支取大额现金、资金当日转入、多网点分散取钱等。
经排查,部分资金来源的转出账号已被公安部门线上冻结。华侨城中行工作人员立即将关联客户信息报告当地反诈中心,同时将相关情况报告上级主管部门。随即接到反诈中心反馈信息,其中一名客户名下银行卡已确定为诈骗分拆资金的三级账户!经上级主管部门深入分析发现,这些可疑客户存在团伙作案的嫌疑。
案件防控迫不及待!上述两家支行工作人员立即行动,惠东中行营业部立即追踪排查资金来源账户,发现陈某的账户正在为蒋某账户疯狂转入转出资金,该行发现蒋某就在当天上午在惠东中行办理过大额取款业务。于是立即对客户的账户进行非柜面管控。与此同时,华侨城中行也迅速对相关可疑账户进行非柜面交易限制管控。
当日下午15:10分左右,蒋某果然如意料中前来华侨城中行取现,该行第一时间报警。工作人员一边办理业务一边紧盯嫌疑人,给执法人员争取时间。110接警后,立即赶到现场将犯罪嫌疑人带走。
“不轻信、不透露、不转账,守好自己的钱袋子”,惠州中行工作人员将此案例分享给辖内网点,并在厅堂加强宣传,通过实际案例提高防范电信诈骗的意识,引导客户自觉支持“断卡行动”。