当前，电信网络诈骗新型违法犯罪花样不断翻新，形势更趋严峻复杂。江苏银行徐州分行积极响应“断卡”行动工作部署，认真落实主体责任，有效堵截可疑客户异常开卡、开网银等典型风险事件，切实加强个人账户管理，推动“断卡”行动落地见效。

一、加强源头控制，强化账户管理

为保障群众资金安全和金融权益，落实好金融机构主体责任，江苏银行徐州分行制定并发布《个人客户开户及签约流程身份核实要点及风险提示话术》等，强化尽职调查；常态化开展账户业务培训，提升服务人员专业化水平，不断增强打击防范电信网络诈骗的警觉性。该行还建立了账户开立风险评级、异常账户电话回访、典型可疑特征紧急排查、异常交易模型定期排查等机制，运用大数据技术，多途径、多方位开展账户业务风险预警和监测，不断强化可疑账户管控。

二、加强银警协同，及时排查阻断

该行不断加强内外部联动，以警银合作模式，实现与当地人民银行、公安机关的双向信息共享，深挖可疑和涉案账户的关联账户和对手账户，加强涉案账户排查、管控，持续开展对公账户、个人账户的滚动式、地毯式摸排，主动为公安机关提供有价值的线索，取得积极成效。2月24日，该行收到了徐州市打击治理通讯网络新型违法犯罪工作联席会议办公室的感谢信，感谢该行对打击治理通讯网络新型违法犯罪的支持和帮助。

三、加强宣传教育，普及“断卡”行动

江苏银行徐州分行利用网点多、覆盖广优势，组织员工走进社区、企业、农村深入宣传，向社会公众普及出租、出借、出售、购买银行卡、账户的危害性和惩戒措施，通过各种渠道持续开展“断卡”专项行动和防范电信网络诈骗宣传，筑牢反诈防诈的“铜墙铁壁”，守护群众财产安全。